Banca Transilvania: rezultate financiare preliminare la 31 decembrie 2023

Finanțarea companiilor și a populației, creșterea activității operaționale și atragerea de noi clienți au fost motoarele BT în 2023

2023 a fost un an cu provocări, care a urmat perioadei de pandemie și în condițiile în care România se află în imediata vecinătate a unei zone de război, cu o creștere a costurilor  pentru populație și companii. În ciuda acestora, Banca Transilvania și-a asumat rolurile de lider și deschizător de drumuri, asigurând creșterea calității serviciilor, susținerea clienților și suportul necesar creșterii economiei naționale.

• BT a finanțat companii cu 23 miliarde lei și persoane fizice cu 10 miliarde lei.
• Peste 270.000 de credite noi au fost acordate anul trecut.
• Banca a fost cel mai mare partener în programele guvernamentale lansate în 2023, cu  peste 3,35 miliarde lei finanțare.
• Numărul de clienți activi a ajuns la 4,2 milioane. Banca a atras 623.000 de clienți noi în 2023, dintre care 93.000 sunt companii, iar 530.000 sunt persoane fizice.
• Impozitul pe profit plătit de BT către stat în 2023 a fost de aproape 2% din tot impozitul pe profit primit de stat de la companiile din România. Impozitele și taxele totale plătite de Banca Transilvania în anul 2023 depășesc 1,2 miliarde lei.
• În decurs de cinci ani, de la sfârșitul anului 2018 și până la finele anului 2023, BT și-a dublat activele, creditele și depozitele, iar baza de clienți activi a crescut cu aproape 50%.

“Am accelerat creșterea Grupului Banca Transilvania în 2023, mizând, ca și până acum, pe volume mari. Finanțarea companiilor și a populației, creșterea activității operaționale și atragerea de noi clienți au fost motoarele băncii anul trecut, ceea ce generează economii de scară și eficiență crescută și ne permite să oferim clienților condiții din ce în ce mai bune, din toate punctele de vedere. Suntem aici să susținem în continuare dezvoltarea economiei, să contribuim la prosperitatea oamenilor și la creșterea incluziunii financiare. Profitabilitatea băncii ne ajută să ducem mai departe planurile pe care le avem, să urmărim creșterea Grupului BT pe toate segmentele pe care suntem activi, dar și să ne dezvoltăm pe altele noi”, declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, BT. 

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 169,2 miliarde lei. Creditele au crescut până la 75,6 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 138,1 miliarde lei. Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 2.984,5 milioane lei, cu 20% mai mare decât în 2022, din care cel al băncii, de 2.491 milioane lei, cu 14% mai mult comparativ cu 2022. Profitul operațional al băncii a crescut la 3.501,7 milioane lei, 29,8% mai mare față de 2022. Eficienţa operaţională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit, ajungând la 45,6% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.

Linii de business, evoluție în 2023

• Numărul de carduri a ajuns la 6 milioane, iar tranzacțiile realizate cu acestea în 2023 au crescut cu 22% față de 2022.
• BT are peste 3,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, reprezentând 89% din clienţii activi.
• Numărul plăţilor cu telefonul a crescut cu 48% în anul 2023 faţă de 2022.
• Peste 16.000 de persoane şi-au cumpărat locuinţe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 18,7 miliarde lei și a crescut cu 10% față de decembrie 2022, reprezentând 25% din portofoliul de credite.
• 110.000 de credite de consum, în valoare de aproximativ 4,4 miliarde lei, au fost acordate în 2023.
• Banca a acordat peste 21.000 de împrumuturi noi, în valoare de 5,6 miliarde lei, pentru peste  441.000 de clienţi IMM & Micro. Numărul creditelor noi acordate de bancă a crescut cu aproape 6% în 2023 față de 2022, cea mai mare creștere fiind înregistrată pe segmentul LargeCorporate și IMM.
• Soldul creditelor brute la nivel de bancă a crescut cu aproximativ 13%, din care o creștere semnificativă, de peste 15%, este soldul creditelor pentru companii. Mai mult de jumătate din creșteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. Volumul creditelor pentru populație a crescut cu aproape 9%.

Alte informaţii financiare ale Băncii Transilvania

Rata expunerilor neperformante este de 1,98% la 31 decembrie 2023, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 203%. La decembrie 2023, ROE a depășit media sistemului bancar de 20,4%, ajungând la 24,4% la nivel individual. Solvabilitatea BT cu profit inclus este de 23,58%, iar fără profitul aferent semestrului II din 2023, este de 21,61%.

Din 2023, banca este evaluată de două agenții internaționale de rating, Moody’s și Fitch. În contextul în care, în România și Uniunea Europeană, cerințele de capital sunt tot mai stricte, acreditările acestora susțin eforturile BT de a menține un cost cât mai bun al capitalului.

Grupul Banca Transilvania și-a continuat consolidarea

• BT Leasing & Țiriac Leasing au devenit o singură companie în 2023. Fuziunea a avut impact pozitiv în business: BTL a ajuns la 25.000 de clienți și 500 milioane euro în portofoliu.
• BT Mic a ajuns la 1 miliard de lei în sold și are peste 18.000 de clienți, fiind cea mai mare companie de microfinanțare din țară.
• BT Asset Management a ajuns la active în administrare de 4,5 miliarde lei, iar BT Maxim a fost cel mai performant fond de acțiuni din România, în 2023.
• BT Capital Partners a fost Co-Lead Manager pentru IPO Hidroelectrica în valoare de 1,9 miliarde euro și Lead Manager al consorțiului care a intermediat prima finanțare prin piața de capital a Consiliului Județean Cluj, în valoare de 75,6 milioane euro.
• BT Pensii este în top 3 furnizori de pensii facultative în funcție de numărul de clienți nou atrași. Aproape 15.000 de participanți noi au fost în 2023.
• Cu 200.000 de carduri active, BT Direct a devenit în 2023 cel mai mare emitent de carduri în acest sector.
• Code Crafters a continuat să își extindă capacitatea de livrare a soluțiilor folosite în industria bancară, atât prin creșterea echipei, cât și prin diversificarea tehnologiilor.

2024: 

• Acord pentru achiziția OTP Bank România și a subsidiarelor din țara noastră 

Banca Transilvania a semnat cu OTP Group, în februarie a.c., acordul pentru achiziția OTP Bank România și a subsidiarelor ei din România. Finalizarea tranzacției este estimată în câteva luni, după primirea aprobărilor autorităților, iar prețul total al tranzacției care urmează să fie plătit de BT este de 347,5 milioane de euro. OTP Bank România are 2,64% cotă de piață, peste 440.000 de clienți, 1.800 de angajați și aproape 100 de sucursale.

• Victoriabank a cumpărat BCR Chișinău

Victoriabank, bancă din Republica Moldova, parte a Grupului BT, a finalizat achiziționarea BCR Chișinău în ianuarie a.c.

• Idea::Broker de Asigurare a devenit BT Broker de Asigurare

Idea::Broker de Asigurare, companie achiziționată de BT Leasing de la Idea::Leasing în 2023, a devenit BT Broker de Asigurare, în februarie a.c.. Grupul Banca Transilvania are planuri ambițioase în ceea ce privește acest segment, începând cu acest an.


Investitorii care doresc să participe la teleconferința despre rezultatele financiare preliminare aferente anului 2023, organizată de BT în 28 februarie a.c., ora 16:00 (ora României), este necesar să transmită o solicitare prin email, la următoarea adresă: investor.relations@btrl.ro.

Rezultatele financiare preliminare 2023 (inclusiv în format editabil) sunt disponibile pe site-ul BT/Relații investitori, în 26 februarie a.c., începând cu ora 18.00. Situațiile financiare la 31.12.2023 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2022 sunt auditate.