Citibank lansează sistemul avansat de detectare a plăților riscante Citi® Payment Outlier Detection în 90 de țări, inclusiv România

Noua soluție dedicată clienților persoane juridice utilizează inteligența artificială și machine learning pentru a identifica plățile riscante. Dezvoltată de divizia Citi Treasury and Trade Solutions, soluția utilizează un sistem avansat de analiză a datelor, inteligență artificială și machine learning pentru a identifica în mod proactiv plățile riscante – acele tranzacții care nu sunt conforme cu tiparul obişnuit al operaţiunilor derulate în cont, permițând clientului să verifice, apoi să aprobe sau să respingă o plată atipică prin intermediul platformelor de electronic banking CitiDirect BE® și CitiConnect®, , dedicate clienților instituționali.
Soluția Citi® Payment Outlier Detection a fost lansată în 90 de țări, inclusiv in România.
Principalele beneficii oferite clienților instituționali includ:
 O capacitate mai mare de a controla și de a monitoriza plățile,
 Reducerea riscului și a potențialelor pierderi financiare asociate plăților riscante,
 Un algoritm bazat pe o analiză avansată a datelor statistice și pe machine learning în locul metodei standard bazată pe regulile tranzacțiilor anterioare, pentru a analiza tiparul de plăți
al clientului,
 Profiluri personalizate pentru clienti, care identifică tiparele individuale de plăți,
 O actualizare constantă a sistemului pe baza comportamentului clientului, facilitată de inteligența artificială,
 Alerte in timp real înainte ca plata să fie executată.
Atacurile cibernetice au devenit din ce în ce mai frecvente și mai sofisticate, iar băncile trebuie să aibă o vigilență sporită, mai ales în contextul creșterii volumelor tranzacțiilor ca urmare a automatizării și digitalizării. Departamentele de trezorerie ale clienților instituționali se confruntă deopotrivă cu aceste provocări, iar o dată cu adoptarea rapidă a plăților instant, așteptările acestora în ceea ce privește rapiditatea tranzacțiilor continuă să crească.
Strategia Citi este de a dezvolta soluții integrate, inteligente și eficiente care să sprijine trezoreria
viitorului. Noua soluție Citi® ’ Payment Outlier Detection bazată pe tehnologia machine learning
îmbunătățește monitorizarea discrepanțelor și schimbărilor în activitatea de plată a clientului,
facilitând analiza și identificarea potențialelor anomalii în tranzacții, înainte de momentul executării acestora. Acest control nu afectează rapiditatea și eficiența operațiunilor.
“Citi depune toate eforturile pentru a oferi clienților soluții care să îmbunătățească transparența,
controlul și eficiența operațiunilor de plăți la nivel global”, a declarat Manish Kohli (foto), Director Global al Departamentului Plăți și Încasări din cadrul diviziei Citi Treasury and Trade Solutions. ”Citi® Payment Outlier Detection este un nou exemplu care demonstrează acest obiectiv, punând la dispoziția clienților tehnologii avansate care generează valoare adăugată în companiile lor”, a adăugat acesta.
Soluția necesită un efort minim de integrare din partea clienților, iar înainte de lansarea sa a fost
derulat un proiect pilot cu 20 de clienți la nivel global. Un diferențiator principal al Citi® Payment
Outlier Detection reprezintă utilizarea machine learning pe baza unor algoritmi statistici avansați în locul metodei standard bazată pe regulile tranzacțiilor anterioare, pentru a analiza tiparul obiceiurilor de plăți ale clientului. Această tehnologie permite sistemului să se actualizeze automat ca răspuns la schimbările în tiparul operațiunilor de plată uzuale, pe măsură ce companiile evoluează, se extind și devin globale. În plus, soluția permite clientului să configureze diferite funcționalități, precum abilitatea de a sincroniza instructarea plății cu limitele orare de acceptare (cut-off times), funcționalități avansate de analiză și o listă amplă de opțiuni privind drepturile de acces.
”Obținerea unei vizibilități în timp real și combaterea fraudelor în cadrul activității de procesare a
plăților reprezintă un obiectiv major pentru Xerox. Pe parcursul programului pilot, am fost
impresionați de robustețea soluției Citi Payment Outlier Detection, o tehnologie intuitivă și ușor de
utilizat pentru a crește transparența și controlul în cadrul funcției de trezorerie, dar și în sprijinul altor departamente precum audit, financiar sau operațiuni”, a declarat Gerry Maguire, Assistant
Treasurer, Global Cash & Banking în cadrul Xerox Corporation, unul dintre clienții ce au luat parte la programul pilot.
Soluția Citi® Payment Outlier Detection a fost dezvoltată la Citi Innovation Lab din Dublin, Irlanda, în strânsă cooperare cu clienții. Valorificând parteneriatul cu Feedzai, lider în inteligența artificială pentru managementul riscului în timp real, Citi este în procesul de a integra platforma Feedzai de monitorizare a tranzacțiilor, pentru a oferi clienților un serviciu și mai performant. Citi® Payment Outlier Detection este o tehnologie premiată în 2018 în cadrul Premiilor Treasury Management International (TMI) pentru Inovație și Excelență.
Divizia Citi Treasury and Trade Solutions (TTS) sprijină succesul clienților printr-o suită integrată de servicii inovatoare și personalizate de cash management și trade finance, dezvoltate pentru
companiile multinaționale, instituțiile financiare și pentru cele din sectorul public din întreaga lume.
Bazându-se pe cea mai extinsă rețea proprie din industrie, cu licențe bancare în peste 90 de țări și
platforme tehnologice integrate la nivel global, Divizia Citi Treasury and Trade Solutions continuă să investească în dezvoltarea unor soluții digitalizate de top pentru managementul trezoriei, al
comertului și al lichidităților.